Наличные деньги в России стали товаром

Наличные деньги в России стали товаром
Фото: adi19.ru
 

Фото: ShutterStock

Значительное увеличение объёма банковских операций по незаконному обналичиванию денег вынудило Центробанк РФ усилить меры по их выявлению. Регулятор на законодательном уровне обязал российские банки усилить контроль за сомнительными операциями. В противном случае, они рискуют лишиться лицензии. Новые правила значительно усложнят работу банков, специализирующихся на работе с предприятиями малого бизнеса.В мае 2018 года Центробанк впервые обнародовал информацию об объёмах сомнительных операций в банковском секторе. Согласно его данным, в 2017 году подозрительные транзакции составили 422 млрд рублей, 326 млрд из которых пришлись на незаконное обналичивание денежных средств.

По мнению регулятора, открытая информация о деятельности кредитных организаций позволит надзорным органам эффективнее противодействовать подобным нарушениям.

В 2016 году Центробанк даже не упоминал о количестве рисковых операций по продаже выручки, в 2017 году эти транзакции достигли 29% от общего объёма банковских операций, в 2018 году регулятор признал, что наличные деньги в России стали товаром. Как правило, такие схемы осуществляются в сфере малого и микробизнеса. Стоимость услуг колеблется от 15% до 17%.

Чтобы получить наличные деньги, достаточно через подставную компанию осуществить банковский платёж нескольким торговым организациям, которые возвращают их наличными после формального списания.

Основания для зачисления и выплаты могут не совпадать. При обналичивании часто указывают только номер договора, по которому производится оплата. Полученными безналичными деньгами торговая фирма расплачивается с поставщиками.

Признаками сомнительных финансовых операций банки считают:

  • совершение перевода денег компанией малого бизнеса, зарегистрированной после 1 января 2016 года, а банковский счёт открывшей после 1 января 2017 года;
  • невысокая налоговая нагрузка компании (не более 2%);
  • переводы сумм, превышающих 1 млн рублей в порядке оплаты за продовольственные товары, табачные изделия, автомобили, запчасти и др. товары (общий перечень наименований достигает 133 позиций);
  • получателями денег при таких операциях, как правило, являются оптовики и производители товаров.
  • При возникновении подозрений в незаконной торговле наличными, банк обязан на сутки приостановить операцию. За это время он имеет право провести проверку клиентской компании и даже потребовать объяснений у её руководства. Если результаты проверки оказались неубедительными, банк имеет право отказать в проведении платежа.

    Новые правила могут осложнить деятельность банков, активно обслуживающих малый бизнес. Из-за ужесточения контроля многие платежи будут приостанавливаться для перепроверки, что вызовет замедление работы банка и недовольство его клиентов.

    В результате, может вырасти спрос на анонимность банковских транзакций, а также увеличится популярность использования для этой цели криптовалют.

    http://www.1rre.ru/199110-nalichnye-dengi-v-rossii-stali-tovarom.html?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com


    Фото пресс-службы Управления Росгвардии по Хакасии - Агентство Информационных Сообщений Фото пресс-службы Управления Росгвардии по Хакасии В Абакане сотрудники вневедомственной охраны Росгвардии задержали в супермаркете на проспекте Дружбы народов жителя Санкт-Петербурга.
    Агентство Информационных Сообщений
    Семья Гончаревич: династия врачей в трёх поколениях - Минздрав Республики Хакасия Общий медицинский стаж династии Гончаревич составляет 129 лет. Основатель трудовой династии – Вера Ивановна Гончаревич - врач высшей категории по физиотерапии, врач-иглорефлексотерапевт.
    Минздрав Республики Хакасия
    Правильное питание способно на многое - интервью с диетологом Зинаидой Коваленко - ИА Хакасия Статус: Реклама Фото: ИА "Хакасия" еrid: LatgBXF3T Все больше жителей Хакасии, прислушиваясь к советам специалистов и следуя своим внутренним желаниям, стремятся соблюдать правила здорового образа жизни.
    ИА Хакасия
    В Хакасии пройдет юбилейный джазовый фестиваль - ИА Хакасия Фото: Всероссийская мастерская музыки «Джаз в Хакасии» В рамках Всероссийской мастерской музыки «Джаз в Хакасии» в апреле отметят 30-летие музыкального фестиваля, ставшего основой масштабного творческого проекта в республике.
    ИА Хакасия
    Нажмите для предварительного просмотра изображения - Газета Хакасия Фото предоставлено Советом ветеранов Хакасская республиканская общественная организация ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных Сил и правоохранительных органов с прискорбием сообщает,
    Газета Хакасия